O investimento em prata não é tão popular como investir em ouro, no entanto, fatores como menor preço e maior utilidade do que o ouro, podem torna-lo num ativo mais atrativo para incluir na sua carteira de investimentos.
Tal como no ouro, o investimento na prata pode ser feito tanto na sua forma física, comprando barras de prata, moedas e joias, como também através de ativos financeiros transacionados na bolsa.
Neste artigo, vou falar sobre o investimento na prata, as suas vantagens e desvantagens, assim como as principais formas disponíveis para investir neste metal precioso.
Historicamente, a prata acompanha a variação do preço do ouro, isto é, quando o ouro valoriza a prata também valoriza e vice-versa. Apesar dessa correlação de preços ter diminuído nos últimos tempos, o preço da prata tem subido bastante nos últimos meses com os receios económicos ligados a pandemia da Covid-19.
Evolução do preço de prata nos últimos 2 anos em gráfico
Fonte: Banco Carregosa
Geralmente, os metais preciosos, dado o seu valor intrínseco e a sua pouca volatilidade, tornam-se ativos muito procurados pelos investidores em períodos de incertezas económicas.
Além de ser um metal de valor e muito procurado pelos investidores, a prata também é muito utilizado em diversas indústrias. Aliás, mais de 50% da procura global deste metal está ligada ao seu uso industrial, essencialmente ligadas aos produtos eletrónicos, o que dá a prata um caráter cíclico que o ouro não apresenta.
Os Estados Unidos e a China são os dois maiores consumidores de prata na indústria a nível mundial e a escalada de tensões comerciais entre Washington e Pequim é uma ameaça para a procura, sobretudo se voltarem a proibir e boicotar equipamentos eletrónicos. Os maiores produtores da prata a nível mundial, são o México, os EUA, a Austrália, a China e a Rússia.
VANTAGENS DE INVESTIR EM PRATA
A prata pelo seu valor intrínseco e a estabilidade que apresenta é um excelente produto para diversificar a sua carteira de investimentos. Com a vantagem de que a prata possuí um caráter cíclico devido a sua importância no setor industrial. A diversificação do seu portfólio de investimentos é uma das melhores formas de mitigar o risco de uma carteira.
Por ser um metal transacionado a nível global, faz de prata um ativo com maior liquidez do que muitas moedas no mercado cambial. Portanto, a prata é um ativo facilmente convertível em dinheiro.
O investimento na prata é mais acessível do que no ouro, pelo seu preço ser substancialmente mais baixo do que o metal amarelo.
Por fim, apesar de prata correr o risco de oxidar devido ao contato com a água, é considerada um produto duradouro e que muitas vezes é passada de geração em geração nas famílias.
DESVANTAGENS DE INVESTIR EM PRATA
Apesar de ser considerado um ativo de elevado grau de estabilidade, em comparação com o ouro, a prata é mais volátil. As variações mais bruscas no preço deste commodity está normalmente associadas as crises económicas ou eventos climatéricos em regiões de maior exploração da prata.
Uma outra desvantagem é, o investimento na prata não gerar rendimentos constantes, como acontece com os juros das obrigações ou os dividendos das ações. A única forma de conseguir ganhos com a prata é através de mais-valias obtidas com as transações.
Vamos apresentar de seguida 4 maneiras disponíveis de investir na prata, para tirar proveito das suas vantagens.
5 FORMAS DE INVESTIR NA PRATA
Comprar barras e moedas de prata
Investir em prata através da compra de barras e moedas de prata, é tradicionalmente o método mais utilizado. As barras de prata são conhecidas como prata 999, por estas apresentarem 99,9% de grau de pureza. No caso das moedas de prata, existem moedas cunhadas somente para responder a procura neste nicho de mercado, mas, se for moedas muito antigas, podem ser mais caras pelo seu valor histórico.
Estes produtos podem ser adquiridos em estabelecimentos especializados, como bancos e corretores de metais preciosos. A unidade de medida usada para o valor da prata é a onça-troy. O preço por onça-troy é fundamental para comparar se o preço do vendedor corresponde ao de mercado.
Antes de qualquer investimento, você deve pesquisar sempre sobre a credibilidade do vendedor e a certificação do produto, nomeadamente se a entidade está registada no Banco de Portugal. Outra questão a ter em atenção é a taxa de comissão que os intermediários cobram, que pode ser elevada.
Como se tratam de produtos de elevado valor, é importante que estes sejam armazenados em locais seguros, que podem ser, por exemplo, num cofre em casa, ou mesmo, alugar um cofre no banco.
Investir em CFDs de prata
Contract For Difference (CFD) é um instrumento financeiro derivado, cujo preço do ativo deriva de um outro ativo subjacente. Isto implica que as posições do investidor sejam, na realidade, contratos com uma corretora, em vez da compra direta da prata. Assim sendo, os CFDs de prata têm como o seu ativo subjacente a prata. Na prática, isso significa que as variações no preço da prata vão afetar os CFDs.
Então, há duas formas de obter ganhos:
– se você pensa que o preço da prata vai subir, abra uma posição longa (comprar);
– se você acredita que o preço da prata vai descer, abra uma posição curta (venda não coberta);
Os investimentos em CFD são sobretudo vantajosos a curto prazo, fechar a posição em poucos dias ou mesmo no próprio dia, uma vez, que as posições estão expostas com a alavancagem.
Neste caso, é fundamental a gestão individual de risco. Nunca é demais relembrar, que você não deve abrir posições demasiado grandes em relação à sua conta e deve usar sempre um take profit e stop loss.
Conheça abaixo 3 corretores regulamentados, onde você pode abrir uma conta demo gratuita para realizar ordens de compra e venda de CFDs de prata.
– XTB
– eToro
Investir em ETFs de prata
A terceira forma de investir em prata, que vou abordar é através de Exchange Traded Fund (ETF) relacionado com a prata, tais como:
– iShares Silver Trust (SLV)
– Global X Silver Miners (SIL)
Estes são apenas alguns exemplos de ETFs ligados a prata. Como os ETFs são fundos transacionados na bolsa de valores, você pode acompanhar o performance diário da sua cotação, assim como pode fechar a sua posição a qualquer momento. Aqui também são cobradas comissões de transação pela parte dos corretores.
Investir em prata através dos Fundos de Investimentos
Além dos CFDs e ETFs é possível você investir na prata, através de um fundo de investimentos relacionado com esta commodity. Porém, não é comum encontrar fundos de investimentos especializados somente na prata. Normalmente este tipo de fundos investe em produtos e empresas relacionadas com os metais preciosos, portanto, o investidor ficaria também exposto a outros metais, como o ouro, a platina, o diamante, o cobre, entre outros.
Investir em prata através da Revolut
Os clientes da fintech Revolut já podem investir em prata a partir da aplicação. O investimento em prata ou em ouro é baseado na performance real destes metais nos mercados, dados que a aplicação obtém através dos seus parceiros de metais preciosos.
Segundo a Revolut, qualquer exposição à prata é suportada pelo bem físico, que está armazenado junto dos parceiros deste serviço. Assim, os investidores podem transacionar as exposições com outros clientes através da Revolut, ou converter de forma instantânea em dinheiro ou em criptomoedas.
Leia também sobre como investir em ouro.
Note-se, no entanto, que este conteúdo é puramente de caráter educacional. Não pode ser considerado como aconselhamento de investimento ou recomendação de compra ou venda.
Investir envolve risco de perdas de capital investido, portanto, cada investidor deve fazer sempre o seu trabalho de análise, criar a sua estratégia e investir em concordância.
